Publicidade

IDENTIFICAR CORREÇÃO DE MERCADO DE AÇÕES VS CRASHES PARA SE PROTEGER

Como você pode dizer se é uma correção ou um acidente?

Definição: A correção do mercado de ações é quando o mercado cai 10 por cento de seu máximo de 52 semanas. Investidores sábios o recebem. Um pullback permite que o mercado consolide antes de ir em direção a altos mais altos. Cada um dos mercados de touro nos últimos 40 anos teve uma correção. É uma parte natural do ciclo do mercado. Correções podem ocorrer em qualquer classe de imobilizado.

O que causa uma correção? Normalmente, é um evento que cria vendas em pânico.
Pode ser um momento de desgarramento. Muitos investidores começam a se sentir como se juntar ao traço louco para as saídas. Isso é exatamente a coisa errada a fazer. Por quê? O mercado de ações geralmente compensa as perdas em três meses ou assim. Se você vender durante a correção, você provavelmente não comprará a tempo de compensar suas perdas.
As correções são inevitáveis. Quando o mercado de ações está subindo, os investidores querem entrar em lucros potenciais. Ela leva à exuberância irracional. Isso faz com que os preços das ações vão bem acima de seu valor subjacente. Uma correção é quando os preços retornam a um nível sensível.

Correção vs. Batida

Um crash do mercado de ações é quando a queda de 10% dos preços ocorre em apenas um dia. Crashes pode levar a um mercado de urso. Isso é quando o mercado cai mais 10 por cento, para um declínio total de 20 por cento ou mais.

Um crash do mercado de ações pode causar uma recessão. Como? Ações são como corporações obter dinheiro para crescer seus negócios.
Se os preços das ações caírem dramaticamente, as corporações têm menos capacidade de crescer. As empresas que não produzem eventualmente demitirão os trabalhadores para permanecerem solventes. Como os trabalhadores são demitidos, eles gastam menos. Uma queda na demanda significa menos receita. Isso significa mais demissões. À medida que o declínio continua, os contratos de economia, criando uma recessão.

Como se proteger agora mesmo

Você deve se proteger antes que os preços comecem a cair. Isso é porque um acidente acontece muito rápido. Tentando decidir se uma correção está se transformando em um acidente é conhecido como timing do mercado. É quase impossível de fazer. Só quando você tem certeza de que a queda de 5% se transformará em uma correção de 10%, o mercado recuperará e atingirá novos máximos.

A melhor maneira de se proteger contra uma correção também o protegerá de um acidente. Isso é desenvolver uma carteira diversificada agora. Isso significa manter uma mistura equilibrada de ações, títulos e commodities. As ações vão garantir que você lucre com upswings mercado. Os títulos e commodities protegê-lo de correções de mercado e falhas.

A combinação específica de ações, títulos e commodities é chamada de alocação de ativos. Depende de suas metas financeiras pessoais. Se você não precisa de dinheiro por anos, então você vai querer ter uma maior mistura de ações. Se você precisar de dinheiro no próximo ano, você vai querer mais títulos.

Publicidade

A melhor maneira de criar a alocação de ativos certos para seus objetivos é trabalhar com um planejador financeiro. Ele ou ela tem programas de computador que determinam a mistura certa. Seu planejador também pode sugerir boas ações individuais, títulos ou fundos mútuos que têm um histórico comprovado.

Uma vez que você é bem-diversificada, certifique-se de rebalance sua carteira cada ano. Por exemplo, se as commodities funcionam bem e as ações não funcionam bem, sua carteira terá uma porcentagem muito alta de commodities. Para reequilibrar, você vai vender algumas commodities e comprar algumas ações. Isso força você a vender alto (as commodities) e comprar baixo (as ações). Com a diversificação, você vai se sentir seguro para enfrentar todas as correções do mercado de ações.

Se você quiser, você pode tomar outras precauções. Quando índices de ações como o Dow atingiram recordes, venda alguns de seus vencedores. Segure esse dinheiro em uma conta líquida como mercados de dinheiro ou Treasuries.
Se uma correção bate, use esse dinheiro para comprar algumas ações a preços mais baixos. Você pode usar o dólar custo médio para comprar lentamente de volta depois de o mercado cair 5 por cento, em seguida, novamente em 10 por cento. Você também pode comprar ouro se o mercado de ações corrige. Estudos mostram que os preços do ouro aumentam por 15 dias após um acidente.

História

O mercado de ações geralmente tem uma correção várias vezes por ano. Por exemplo, entre 1983 e 2011, mais de metade de todos os trimestres tiveram uma correção. Que médias para fora a 2.27 por o ano. Menos de 20% de todos os trimestres tiveram um mercado de baixa renda. Que médias para fora a .72 vezes por ano. (Fonte: ” Quantas vezes o S & P Tenha negativos de 10 por cento e 20 por cento Preço Move? ” QVM Group LLC, 19 de março de 2013.)

Correções de ações são mais frequentes do que falhas porque ocorrem quando a economia ainda está na fase de expansão. Por que o mercado seria correto mesmo quando os dados econômicos estão otimistas? O mercado de ações é um indicador econômico líder. Os investidores analisam os ganhos futuros esperados para prever os lucros corporativos. Eles compram ou vendem ações com base nessas projeções. Às vezes, os investidores se tornam muito otimistas. Eles criam um rali que excede o desempenho econômico atual. É quando o mercado fica mais estendido. Uma vez que isso acontece, qualquer pedaço de notícias duvidosas causa uma correção.

Enquanto a tendência futura permanecer otimista, a compra será retomada. Isso leva a um rali do mercado ainda mais forte. Em outras palavras, uma correção do mercado de ações pode ajudar o mercado a recuperar o fôlego e atingir picos ainda mais altos.

A maioria das recessões ocorre com declínios no mercado de ações de 30% ou mais. Essa é a contração e trough fase do ciclo de negócios. Um acidente pode criá-los, mas geralmente maiores eventos econômicos são a causa subjacente. Isso é o que torna um acidente mais devastador do que uma correção.