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DIFERENTES MANEIRAS PARA INVESTIR NO MERCADO DE OURO

Ainda paga para investir em ouro?

De fundos negociados em bolsa de ouro (ETFs – Exchange Traded Funds) a estoques de ouro para compra de ouro físico, os investidores agora têm várias opções diferentes quando se trata de investir no metal real. Mas o que exatamente é o propósito do ouro? E por que os investidores ainda se incomodam investir no mercado do ouro? Na verdade, essas duas questões dividiram os investidores de ouro nas últimas décadas. Uma escola de pensamento argumenta que o ouro é simplesmente uma relíquia bárbara que já não possui as qualidades monitórias do passado. Em um ambiente econômico moderno, onde moeda de papel é o dinheiro de escolha, o único benefício do ouro é o fato de que é um material que é usado em jóias.

No outro extremo do espectro é uma escola de pensamento que afirma ouro é um bem com várias qualidades intrínsecas que torná-lo único e necessário para os investidores a manter em seus portfólios. Neste artigo, vamos nos concentrar na finalidade do ouro na era moderna, porque ainda pertence aos portfólios dos investidores e as diferentes maneiras que uma pessoa pode investir no mercado de ouro.

Uma Breve História do Ouro

A fim de compreender plenamente a finalidade do ouro, é preciso olhar para trás no início do mercado do ouro. Enquanto a história do ouro começou em 3000 aC, quando os antigos egípcios começaram a formar jóias, não foi até 560 aC que o ouro começou a agir como uma moeda. Naquela época, os comerciantes queriam criar uma forma padronizada e facilmente transferível de dinheiro que simplificaria o comércio. Porque a jóia do ouro era já aceitada extensamente e reconhecida através dos vários cantos da terra, a criação de uma moeda de ouro carimbada com um selo pareceu ser a resposta.

Após o advento do ouro como dinheiro, a importância do ouro continuou a crescer. A história tem exemplos da influência do ouro em vários impérios, como os impérios grego e romano. A Grã-Bretanha desenvolveu sua própria moeda baseada em metais em 1066. A libra britânica (simbolizando uma libra de prata esterlina), xelins e centavos foram todos baseados na quantidade de ouro (ou prata) que ela representava. Eventualmente, o ouro simbolizou a riqueza em toda a Europa, Ásia, África e as Américas.

O governo dos Estados Unidos continuou com esta tradição de ouro estabelecendo um padrão bimetálico em 1792. O padrão bimetálico simplesmente declarou que cada unidade monetária nos Estados Unidos tinha que ser apoiada por ouro ou prata. Por exemplo, um dólar americano era o equivalente a 24,75 grãos de ouro. Em outras palavras, as moedas que eram usadas como dinheiro simplesmente representavam o ouro (ou prata) que estava presentemente depositado no banco.

Mas esse padrão ouro não durou para sempre. Durante a década de 1900, houve vários eventos chave que eventualmente levou à transição do ouro para fora do sistema monetário. Em 1913, o Federal Reserve foi criado e começou a emitir notas promissórias (a versão atual do nosso papel moeda) que garantiu as notas poderiam ser resgatados em ouro na demanda. O Gold Reserve Act de 1934 deu ao governo dos EUA o título de todas as moedas de ouro em circulação e pôs fim à cunhagem de quaisquer novas moedas de ouro. Em suma, este ato começou a estabelecer a ideia de que ouro ou moedas de ouro não eram mais necessários para servir como dinheiro. Os Estados Unidos abandonaram o padrão ouro em 1971, quando a moeda americana deixou de ser apoiada por ouro.

A Importância do Ouro na Economia Moderna

Dado o fato de que o ouro já não apoia o dólar dos EUA (ou outras moedas mundiais para essa matéria) por que é ainda importante hoje? A resposta simples é que, enquanto o ouro não está mais na vanguarda das transações diárias, ainda é importante na economia global. Para validar este ponto, basta olhar para os balanços de reserva dos bancos centrais e outras organizações financeiras, como o Fundo Monetário Internacional . Atualmente, essas organizações são responsáveis por deter aproximadamente um quinto da oferta mundial de ouro acima do solo. Além disso, vários bancos centrais concentraram seus esforços em aumentar suas reservas de ouro atuais.

O ouro preserva a riqueza

As razões para a importância do ouro na economia moderna centra-se no fato de que ele conseguiu preservar a riqueza ao longo de milhares de gerações. O mesmo, no entanto, não pode ser dito sobre moedas denominadas em papel. Para colocar as coisas em perspectiva, considere o seguinte exemplo.

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Ouro, dinheiro e inflação

No início dos anos 70, uma onça de ouro equivalia a US $ 35. Vamos dizer que naquela época, você tinha a opção de segurar uma onça de ouro ou simplesmente manter os US $ 35. Ambos lhe comprariam as mesmas coisas, como um novo traje de negócios, por exemplo. Se você tivesse uma onça de ouro hoje e convertida para os preços de hoje, ainda seria o suficiente para comprar um terno novo. O mesmo, entretanto, não poderia ser dito para os $ 35. Em suma, você teria perdido uma quantidade substancial de sua riqueza se você decidiu manter os US $ 35 e você teria preservado se você decidiu segurar a uma onça de ouro, porque o valor do ouro aumentou, enquanto o valor de Um dólar foi corroído pela inflação.

Ouro como uma cobertura contra um declínio do dólar americano e aumento da inflação

A ideia de que o ouro preserva a riqueza é ainda mais importante em um ambiente econômico onde os investidores enfrentam um declínio do dólar americano e aumento da inflação (devido ao aumento dos preços das commodities). Historicamente, o ouro tem servido como um hedge contra ambos os cenários. Com o aumento da inflação, o ouro geralmente se valoriza. Quando os investidores percebem que seu dinheiro está perdendo valor, eles vão começar a posicionar seus investimentos em um ativo duro que tradicionalmente manteve seu valor. A década de 1970 apresenta um excelente exemplo do aumento dos preços do ouro em meio à inflação crescente.

O ouro da razão beneficia de um dólar de EU declinando é porque o ouro é fixado o preço nos dólares de EU global. Há duas razões para esta relação. Primeiro, os investidores que estão olhando para a compra de ouro (como bancos centrais) devem vender seus dólares para fazer esta transação. Isso, em última instância, impulsiona o dólar americano mais baixo, à medida que os investidores globais procuram diversificar-se do dólar. A segunda razão tem a ver com o fato de que um dólar no enfraquecimento torna o ouro mais barato para os investidores que detêm outras moedas. Isso resulta em maior demanda de investidores que detêm moedas que se valorizaram em relação ao dólar dos EUA.

Ouro como um refúgio seguro

Quer se trate de tensões no Médio Oriente, na África ou noutros países, torna-se cada vez mais evidente que a incerteza política e econômica é outra realidade do nosso ambiente econômico moderno. Por esta razão, os investidores normalmente olham para o ouro como um refúgio seguro em tempos de incerteza política e econômica. Por que é isso? Bem, a história está cheia de impérios em colapso, golpes políticos e o colapso das moedas. Durante essas ocasiões, os investidores que mantiveram o ouro foram capazes de proteger suas riquezas com sucesso e, em alguns casos, até mesmo usar ouro para escapar de toda a turbulência. Consequentemente, sempre que há eventos de notícias que sugerem algum tipo de incerteza, os investidores muitas vezes compram ouro como um refúgio seguro.

Ouro como um investimento diversificado

A soma de todas as razões acima para possuir ouro é que o ouro é um investimento diversificado. Independentemente de se você está preocupado com a inflação, um dólar americano em declínio, ou mesmo proteger sua riqueza, é claro que o ouro tem servido historicamente como um investimento que pode adicionar um componente de diversificação para o seu portfólio. No final do dia, se o seu foco é simplesmente a diversificação, o ouro não está correlacionado com ações, títulos e imóveis.

Diferentes formas de possuir ouro

Uma das principais diferenças entre investir em ouro há várias centenas de anos e investir em ouro hoje é que há muitas mais opções para participar das qualidades intrínsecas que o ouro oferece. Hoje, os investidores podem investir em ouro comprando:

  • Futuros do ouro
  • Moedas de ouro
  • Empresas de ouro
  • ETFs de ouro
  • Fundos de Investimento Gold
  • Lingote de Ouro
  • Jóia de ouro
  • A linha de fundo

Há vantagens para cada investimento. Se você está mais preocupado com a realização do ouro físico, comprar ações em uma empresa de mineração de ouro pode não ser a resposta. Em vez disso, você pode querer considerar investir em moedas de ouro, lingotes de ouro ou jóias. Se seu principal interesse está em usar alavancagem para lucrar com o aumento dos preços do ouro, o mercado futuro pode ser a sua resposta.

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