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PERGUNTAS FREQUENTES SOBRE O ÍNDICE DE INVESTIMENTOS

O que os investidores devem saber sobre o investimento em fundos de índice

Você tem perguntas sobre o investimento do índice? Talvez você esteja se perguntando o que é um índice. Ou talvez você quer saber sobre os benefícios de investir em fundos de índice e quais os fundos de índice são os melhores.

As respostas para o que você quer saber (e perguntas que você nunca pensou em perguntar) sobre como investir com fundos de índice estão todos aqui. Rever as perguntas mais frequentes sobre o investimento de índice pode ajudar iniciantes e investidores experientes a compreender os conceitos básicos sobre fundos de índice e também como aprender coisas novas para um maior sucesso de investimento.

Índice de investimento FAQs e recursos

Para sua conveniência e referência adicional, cada pergunta tem um hiperlink para mais informações para mais profundidade e maior compreensão para a resposta à pergunta. Se você quiser ler mais, basta passar o mouse sobre a questão e ir no link!

O que é um índice e quais são alguns exemplos?

Um índice, no que diz respeito ao investimento, é uma amostragem estatística de títulos que se combinam para representar um segmento definido do mercado. Por exemplo, o Índice S & P 500 é uma amostragem de aproximadamente 500 ações de grande capitalização. O próprio índice não é um investimento; Os índices são criados para usar como pontos de referência ou benchmarks para avaliar um determinado segmento do mercado. Investidores e gestores de carteira podem comparar o desempenho de suas próprias carteiras de investimento contra um índice, com a esperança de superar o índice.

Muitas empresas de fundos mútuos criam fundos de índice para imitar o desempenho de um determinado índice.
Exemplos de outros índices incluem o Wilshire 5000 e o Russell 3000, ambos denominados índices totais do mercado de ações, o Russell 2000, que representa ações de pequena capitalização, o Barclays Capital Aggregate Bond Index, que é um índice total do mercado de títulos, E várias formas de Os índices MSCI, que representam ações internacionais.

O que é o Dow Jones e como os investidores usá-lo?

A Dow Jones Industrial Average é um índice que representa o movimento de preço médio de 30 grandes empresas de vários setores nos Estados Unidos. Nomeado após Charles Dow e Edward Jones, o famoso benchmark de ações também é conhecido como Dow Jones, o Dow 30 ou como é mais comumente chamado de “The Dow”. Talvez por causa de seu nome reconhecível, noticiários noturnos e mídia impressa amplamente lida pode simplesmente fornecer uma manchete, como “O Dow Hits Record Highs” e os consumidores de informações vão saber o que isso significa. No entanto, o Dow é principalmente para referência. Enquanto os investidores mais sérios podem respeitar seu impacto psicológico, o uso do Dow como um veículo de investimento não é comumente procurado por causa de sua exposição estreita a uma quantidade tão pequena de ações.

Por que os fundos de índice batem fundos ativamente controlados?

A resposta a esta pergunta pode ser respondida com algumas perguntas do follow-up: Se todos quer bater o índice, porque não investe simplesmente em um fundo do deslocamento predeterminado? Pode ser sábio jogar ‘não perder’ para o mercado em vez de jogar para ganhar e aumentar o risco de perder? Existem muitas razões específicas para investir em fundos de índice. Uma razão principal para investir em fundos de índice é que eles são passivamente gerenciados, o que significa que o gestor do fundo não está ativamente tentando vencer o mercado ou qualquer segmento específico do mercado; Eles só procuram igualar o desempenho do índice (ou chegar perto de combiná-lo após as despesas).
Esta gestão passiva gera outras razões ou vantagens para investir em fundos de índices, como baixos rácios de despesas e eficiência fiscal. Devido a essas vantagens, e durante longos períodos de tempo, como 10 anos ou mais, os fundos de índice muitas vezes superam a maioria dos fundos geridos ativamente.

Quais são os melhores fundos de índice S & P 500?

Os fundos de índice podem ser uma escolha sábia para a maioria de investidores e os fundos de índice os mais amplamente usados são aqueles que Replicar o índice de S & P 500. Mas quais são os melhores? Os fundos do S & P 500 são geralmente idênticos, na medida em que todos investem em aproximadamente 500 das maiores empresas dos EUA, medidos pela capitalização de mercado.
Portanto, os melhores índices do S & P 500, como o Vanguard 500 Index (VFINX), o Fidelity Spartan 500 Index (FUSEX) e o Schwab S & P 500 Index (SWPPX), são aqueles com os menores índices de despesas.

Quais são os “Fundos do Índice de Ações Totais” e quais são os Melhores?

Os índices que são ditos para capturar o mercado de ações total incluem o índice de Wilshire 5000 e o índice de Russell 3000, que representam respectivamente aproximadamente 5000 e 3000 ações de ESTADOS UNIDOS. Os fundos de índices que fazem um bom trabalho de replicar esses índices, mantendo os rácios de despesas cruciais baixos, incluem Vanguard Total Stock Market Index (VTSMX), Schwab Total Stock Market Index (SWTSX) e iShares Russell 3000 Index (IWV), que é um Exchange Traded Fund (ETF).

Qual é o melhor: um Fundo de Índice de Mercado de Ações Total ou um Fundo de Índice S & P 500?

Os fundos totais do índice de mercado de ações que procuram reproduzir esses índices oferecem aos investidores ampla exposição a ações de grande capitalização, ações de capital médio e ações de pequena capitalização. No entanto, os investidores não devem assumir que maior é melhor em termos de diversificação. Como esses fundos totais do mercado de ações são ponderados pelo mercado, o que significa que as ações de grande capitalização compõem a maioria do índice, o desempenho é quase idêntico (ver R-quadrado ) ao índice S & P 500. Em outras palavras, um investidor pode ser melhor usando um dos melhores S & P 500 Index Fund e, em seguida, construir em torno deste núcleo com diferentes categorias de fundos para verdadeira “total” representação do mercado de ações.

O que é um Exchange Traded Fund (ETF)?

Um Exchange Traded Fund (ETF) é semelhante a um fundo mútuo de índice, na medida em que detém uma cesta de títulos que buscarão replicar um determinado índice. A principal diferença é que os ETFs são negociados como ações, o que significa que seu preço irá flutuar ao longo do dia, enquanto os fundos mútuos apenas negociam no final do dia a um Valor Patrimonial Líquido.

Para o investidor médio, os fundos mútuos de índice são tão bons quanto (ou melhores do que) os ETF porque os benefícios primários (ou seja, baixas despesas, natureza passiva, ampla exposição ao mercado e simplicidade) são os mesmos com ambos. Alguns investidores usam ETFs para maior flexibilidade na navegação flutuações do mercado, mas o aumento da negociação também irá aumentar as taxas de transação.

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Qual é a Hipótese de Mercado Eficiente (EMH)?

Muitos investidores de índice são defensores da Hipótese de Mercado Eficiente (EMH). A hipótese diz essencialmente que todas as informações conhecidas sobre títulos de investimento, tais como ações, já são incorporadas aos preços desses títulos e, portanto, nenhuma quantidade de análise pode dar um investidor uma vantagem sobre os outros investidores. Basta colocar, fundos de índice pode ser considerado o “se você não pode vencê-los, juntar-se” em “escolha de investimento.

Outros investidores de índice não podem necessariamente apoiar o que a EMH diz, mas eles ainda não acreditam que o tempo extra e recursos necessários para ser bem sucedido com ações, títulos e / ou fundos mútuos ativamente gerenciados vale o esforço adicional. Portanto, a grande maioria dos investidores de índice ou não acreditam que uma borda sobre outros investidores é possível ou, supondo que o mercado pode ser batido com habilidade, o investidor índice simplesmente não quer fazer a pesquisa necessária para superar os principais índices de mercado. “Ir com o fluxo” de mercados pode ser mais fácil e mais benéfico do que ir contra ela.

Como posso criar um portfólio com fundos de índice?

Depois de concluir os estágios preliminares de planejamento da avaliação da tolerância ao risco e da formação de uma apropriada alocação de ativos, você pode começar a construir a carteira. Uma estrutura comum de carteira de fundos mútuos é chamada Core e Satélite, onde um investidor vai escolher um núcleo de participação e construir em torno do núcleo com outros fundos (os satélites). A exploração núcleo ideal é um índice de ações de grande capitalização, tal como um dos Fundos melhor S & P 500 Index, com os satélites que consistem em outros tipos de fundos que representam várias categorias de fundos mútuos e / ou fundos setoriais. Você pode usar todos os fundos de índice ou uma combinação de fundos indexados e geridos ativamente. Nota: Em ambos os casos, um S &

Como posso usar fundos de índice para investir em setores?

Os Fundos Setoriais concentram-se em uma indústria específica, um objetivo social ou setores como saúde, imobiliário ou tecnologia. O seu objetivo de investimento é proporcionar uma exposição concentrada a grupos setoriais específicos, denominados sectores. Os investidores não precisam de fundos do setor para uma diversificação apropriada, mas podem ajudar a minimizar o risco e maximizar os retornos se usados adequadamente.

No universo expansivo de fundos de índice e ETFs de hoje, um investidor pode ganhar exposição estreita a quase todo o setor da indústria e alguns sub-setores que podem ser imaginados. Por exemplo, se você quisesse comprar ações de um índice do setor de saúde que abrange um amplo espectro de ações de saúde, você poderia comprar ações de T. Rowe Price Health Sciences (PRHSX) ou, se você quiser investir em ações estrangeiras, especificamente em O país da Índia, você poderia comprar ações do ETF, S & P Índia Nifty 50 Index (INDY).

No entanto, os investidores devem ter cuidado com os fundos do setor porque há um risco de mercado aumentado devido à volatilidade se o setor sofre uma desaceleração.  A sobre exposição a um setor, por exemplo, é uma forma de timing de mercado que pode ser prejudicial à carteira de um investidor se o setor apresentar um desempenho ruim. Em geral, um bom uso dos setores é adicionar 3 ou 4 setores diferentes a uma carteira, cada um com baixa correlação com o índice básico, representando aproximadamente 5% da carteira.

Um usuário pode usar a análise estatística para escolher fundos de índice?

Algumas medidas estatísticas, como o Alpha (que ajuda a revelar como o gerente de um fundo administrado ativamente agrega valor), não se aplica realmente aos fundos de índice porque eles são passivamente gerenciados. Outras medidas, como R-quadrado (R2), no entanto, pode ser útil. R2 é uma medida estatística que os investidores podem usar para determinar a correlação de um determinado investimento com (similaridade) a um dado benchmark. O benchmark é um índice, tal como o S & P 500, que é dado um valor de 100. R-quadrado de um fundo particular pode ser considerado uma comparação que revela como similar o fundo executa ao índice.

Se, por exemplo, R-quadrado do fundo é 97, significa que 97% dos movimentos do fundo (altos e baixos no desempenho) são explicados por movimentos no índice. R-quadrado pode ajudar os investidores na escolha dos melhores fundos, planejando a diversificação de sua carteira de fundos. Por exemplo, um investidor que já detém um fundo S & P 500 Índice vai querer ter certeza de que outros fundos que adicionar ao seu portfólio não são muito semelhantes. Isso garante uma maior diversificação. Imagine se você tivesse 5 fundos de ações em seu portfólio e você não estava ciente de que todos eles eram tão semelhantes que eles iriam executar quase de forma idêntica. Isto não seria uma descoberta bem-vinda se seus fundos todos declinaram no valor junto com o mercado. Para evitar isso, você pode verificar se o R-squared é significativamente menor que 100%.

Os fundos de índices podem ajudar a economizar impostos?

Os fundos de índice são considerados “tributários eficientes”, o que significa que, quando mantidos em uma conta tributável (algo que não seja uma conta de imposto diferido, como um IRA ou 401 (k)), fundos de índice normalmente gerar menos em capital Ganhos de distribuição do que os fundos geridos ativamente. Os fundos de índices têm  baixo volume de negócios, o que significa que a taxa na qual as participações são compradas e vendidas com o fundo é muito menor nos fundos indexados em comparação com os fundos geridos ativamente. Usar fundos de índice em contas tributáveis pode ser considerado algo chamado localização de ativos – escolhendo o melhor tipo de conta (local) para fundos específicos. Os fundos mútuos que geram mais dividendos e ganhos de capital são melhor mantidos em contas de imposto diferido, como IRAs, 401 (k) s e certas anuidades.

Quais são alguns bons sites para pesquisar fundos de índice?

Se você planeja usar fundos de índice exclusivamente, você pode querer ir diretamente para uma das melhores companhias de fundos mútuos para fundos de índice, como Vanguard ou você pode fazer mais pesquisa e análise em um site, como Morningstar Esses sites de pesquisa serão tipicamente Destaque muitos recursos que você viu no fundo de índice que investe FAQ. Como um lembrete, olhar para os fundos de índice com o menor índice de despesas, baixa taxa de rotatividade, apropriado número de explorações, baixa relação custo fiscal e a categoria de fundos. E quando você decidir adicionar outros fundos, você vai querer ter certeza de que o R-quadrado não é muito perto de 100 (o menor o número,

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