O Top 3 Fundos Índice (e por que eles são os melhores)
Se você adivinhar que os melhores fundos do Índice S & P 500 são aqueles que têm as taxas de despesas mais baixas, você está na maior parte correta. No entanto, além de baixos custos, há um delicado equilíbrio da ciência e da arte à indexação que faz com que apenas algumas empresas de fundos mútuos capazes de oferecer os melhores fundos de índice.
O que faz os melhores fundos de índice
Mantendo os custos baixos:
Este é o aspecto do fundo de investimento de índice que a maioria dos investidores sabem ser crucial para produzir os melhores fundos de índice.
Essencialmente, os fundos de índice com as razões de despesa mais baixas geram os melhores retornos ao longo do tempo. Esta é também uma vantagem de usar fundos de índice em oposição aos fundos ativamente-geridos. Por exemplo, se um fundo de índice tem um rácio de despesas de 0,12 mas um fundo comparável gerido ativamente tem um rácio de despesas de 1,12, o fundo de índice tem uma vantagem imediata de 1,00% em relação ao fundo gerido ativamente. Como os fundos de índice são passivamente gerenciados (eles simplesmente correspondem às participações de um determinado índice), os custos de gerenciamento do fundo são dramaticamente reduzidos. Sem pesquisas reais, os custos podem ser mantidos extremamente baixos, o que tem um impacto positivo nos retornos ao longo do tempo.
Correspondência de Participações de Fundos de Índice (Rastreamento de Índice):
Agora estamos entrando na ciência da indexação. Analistas de investimento reuniram índices (várias listas de ações ou títulos) para criar benchmarks com a finalidade de medir as médias do mercado amplo. Os índices mais conhecidos são o Dow Jones Industrial Average, o S & P 500 e o NASDAQ.
Os fundos de índice procuram refletir o desempenho de um índice de referência particular. Por exemplo, a maioria dos fundos de ações de grande capitalização tentar bater o índice de melhor ajuste para ações de grande capitalização, o S & P 500. No entanto, o objetivo de um fundo de índice S & P 500 não é “bater o índice”, mas para combiná-lo, O que significa que o fundo tentará replicar o desempenho do índice.
Para fazer isso, basta, o fundo vai realizar as mesmas ações encontradas dentro do S & P 500. Portanto, os melhores fundos de índice de ações fará um bom trabalho de correspondência com a lista de ações (holdings) representados no índice de referência. Analistas de ações podem chamar isso de “erro de rastreamento baixo”.
Usando métodos de ponderação apropriados:
Há mais para a construção de um fundo de índice do que simplesmente comprar os títulos representados no índice. Para criar um fundo de índice e assegurar um bom acompanhamento de desempenho, a equipe de gerenciamento e equipe de suporte determinarão quanto (o número de ações) de cada participação na lista para comprar. A ideia é combinar a porcentagem de “ponderação” do próprio índice. Os índices que classificam as explorações de modo que os componentes maiores recebem pesos percentuais maiores são chamados de índices ponderados por capitalização (também conhecidos como índices ponderados pelo capital ou ponderados pelo valor de mercado ). O S & P 500 é um exemplo de um índice ponderado por cap. A maioria dos fundos de índice refletirá o índice ponderado por cap, comprando ações de participações para tornar as ações com maior capitalização a maior participação por porcentagem no fundo de índice. Por exemplo,
Coisas de dimensionamento:
No mundo da indexação, o tamanho pode importar. Grandes empresas de fundos mútuos, como Vanguard, Fidelity e Charles Schwab têm um grande número de investidores e, portanto, eles têm os ativos para gerenciar efetivamente o fundo (ou seja, comprar ações de participações, fornecer liquidez para atender a demanda por retiradas de investidores). Em comparação, um fundo de índice com uma baixa quantidade de ativos pode encontrar dificuldade em manter a carteira devidamente ponderada para o índice.
Os Melhores Fundos do Índice S & P 500
Agora que você sabe o que é preciso para fazer os melhores fundos de índice, agora você pode passar a selecionar os melhores S & P 500 Index Funds.
Tenho certeza que você concordará com nossos três principais seleções de fundos do Índice S & P 500:
Índice Vanguard 500 (VFINX):
Vanguard foi construído sobre a indexação e é o original no mundo dos fundos de índice. Mais de 35 anos atrás, o fundador da Vanguard, John Bogle, observou que a maioria dos investidores de ações não conseguiram superar o Índice S & P 500 consistentemente durante longos períodos de tempo. Sua ideia era simplesmente combinar as participações do índice e manter os custos baixos. Simplicidade e frugalidade são dois dos maiores princípios de investimento bem-sucedido e Vanguard têm essas virtudes dominadas. Vanguard também é de propriedade de seus investidores, que coloca suas prioridades em fornecer fundos de investimento e ETF de alta qualidade e baixo custo, ao contrário de uma cultura de altos lucros típicos de algumas instituições financeiras de propriedade pública.
Índice Fidelity Spartan 500 (FUSEX):
O tamanho da Fidelity, a experiência com a indexação e o desejo de competir com a Vanguard combinam-se para fazer sua oferta de fundos de índice em segundo apenas para a Vanguard. Muitas vezes, os fundos de índice entre os dois rivais gigantes são indistinguíveis em termos de despesas e desempenho. Em última análise, a concorrência cria fundos de maior qualidade para o investidor.
Índice Schwab S & P 500 (SWPPX):
Charles Schwab fez um esforço consciente para fornecer mais do que apenas serviço de corretagem de desconto para os investidores: Eles mergulharam profundamente nos mercados de fundos de índice da Vanguard e Fidelity. Seus fundos de índices são geralmente um pouco mais elevados em razão de despesa do que seus concorrentes maiores, mas se você já é um investidor Schwab, você também pode economizar a taxa de transação para usar fora da rede de fundos e usar os fundos de índice Schwab.
Dicas para o S & P 500 Index Fund Research:
Se você tiver a sorte de ter saldos elevados em suas contas de investimento, você pode se qualificar para outras classes de ações que têm rácios de despesas ainda menores do que aqueles fundos listados aqui. Por exemplo, a Vanguard tem outra classe de ações, denominada Admiral Shares, que fornece taxas de despesas mais baixas. O Vanguard 500 Index Admiral (VFIAX) tem um rácio de despesas de apenas 0,06, enquanto VFINX tem um rácio de despesas de 0,17%.
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